Comment investir dans le Forex pour les débutants ?

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Quand on est débutant en bourse, on se demande naturellement sur quel(s) marché(s) investir et spéculer. Le Forex, ou marché des changes, peut-être une option intéressante pour les traders.

Présentation du Forex

Le Forex, c’est quoi? Le Forex, contraction de Foreign (currency) Exchange (FX), est le plus grand marché financier au monde. Son volume quotidien de trading est éloquent : 7,5 trillions (7,5 milliards de milliards) de dollars en 2022.^[1]C’est un marché entièrement dématérialisé et décentralisé au sein duquel les devises sont négociées et vendues les unes par rapport aux autres. Dans le but de réaliser des bénéfices, les investisseurs achètent, vendent et spéculent sur les fluctuations des cours des différentes devises.

Qui sont les principaux acteurs du Forex ?

Le marché des changes est composé de courtiers en devises, d'investisseurs professionnels, de banques (d’investissements et commerciales), de banques centrales, de sociétés de gestion d'investissements, de sociétés commerciales et de fonds spéculatifs, ainsi que des investisseurs individuels du monde entier. Ce réseau mondial décentralisé permet de faire fonctionner le Forex.

Les transactions sur le marché des changes se font généralement par le biais de paires de devises, par exemple l'euro/dollar américain (EUR/USD) ou la livre sterling/dollar américain (GBP/USD). On achète une devise avec l’autre. Le principal objectif des participants sur le marché des changes est de tirer profit des variations des taux de change entre les différentes devises. À la hausse ou à la baisse, on achète et on revend. Les facteurs qui influencent les mouvements des taux de change sont nombreux : événements économiques, politiques et géopolitiques, conditions macroéconomiques et anticipations des investisseurs.

La liquidité du marché et la possibilité d’utiliser des leviers importants, jusqu’à x500, font du Forex un marché intéressant et populaire auprès des traders. De plus, le Forex est ouvert 24h/24, 5 jours par semaine.

Paires de devise et terminologie de base

Les principales paires de devises sont constituées des monnaies les plus échangées et représentent environ 85 % des transactions sur le marché des changes mondial. Ces devises sont celles des économies les plus importantes et les plus stables du monde : les États-Unis (USD), la Grande-Bretagne (GBP), le Japon (JPY), l'Europe (EUR), le Canada (CAD), l'Australie (AUD) et la Nouvelle-Zélande (NZD). Toutes les devises mondiales sont présentes dans le Forex, mais les volumes sont différents. Ainsi une devise exotique telle que le batht thailandais (THB) est bien présente à l’échange, mais dans de moindres volumes que le couple EUR/USD et avec un spread (écart entre le prix d’achat et de vente) plus important. La taille du spread est un élément à prendre en compte dans vos décisions de trading car elle peut faire la différence entre un profit, un profit plus faible ou même une perte.

EUR/USD est la paire la plus négociée sur le Forex, qui compte pour 30% du volume total de trading. Les principales paires de devise sont aussi celles qui sont les plus liquides et qui offrent les spreads les plus bas.

Notons ici un autre élément de terminologie du Forex : le prix d’une monnaie est appelé “bid” et son prix de vente est appelé “ask”.

Il y a aussi la “base currency” et la “quote currency”, dans la paire EUR/USD l’euro représente la base et le dollar la quote. Si le prix de la paire est 1.1306, cela signifie que vous avez besoin d’1.1306 dollar pour acheter 1 euro.

Un “pip” constitue le plus petit changement de valeur de conversion entre deux monnaies. Si l’EUR/USD passe de 1.1306 à 1.1307, il a changé d’un pip.

Combien d’argent faut-il pour débuter le Forex ?

Il n'y a pas de montant fixe requis pour commencer à trader sur le marché Forex. 50 euros suffisent, étant donné l’effet de levier important que vous pouvez exploiter, mais nous vous recommandons de commencer avec au moins 500 euros sur votre compte. Le capital initial nécessaire dépend de plusieurs facteurs, tels que vos objectifs d'investissement, votre stratégie de trading, votre tolérance au risque et la plateforme de trading que vous utilisez.

Certains courtiers Forex permettent l'ouverture de comptes avec un dépôt initial relativement faible. Cependant, il est important de noter que le trading avec un capital limité est plus risqué, car il devient alors difficile de diversifier vos positions et de gérer vos pertes.

Il est en effet souhaitable de disposer d’un capital de trading suffisant pour pouvoir gérer les fluctuations du marché et les pertes éventuelles sans compromettre votre situation financière. Là encore, il vaut mieux investir uniquement l'argent que vous êtes prêt à perdre et ne pas utiliser des fonds nécessaires pour vos besoins quotidiens et vos dépenses essentielles.

Il est également important de prendre en compte les coûts de transaction, tels que les spreads, les commissions et les frais de courtage, qui réduisent votre capital de trading.

Nos conseils pour apprendre à trader le Forex

On ne s’improvise pas trader sans risquer des pertes importantes. Réussir sur le long terme en tant que trader sur le marché des changes nécessite des compétences, des connaissances, de la patience et de la discipline.

Meilleursbrokers.com, notamment, vous fournit de nombreux éléments d’apprentissage pour votre trading.

Voici nos principaux conseils pour parvenir à gagner de l’argent sur le long terme avec le Forex.

Acquérir des connaissances de base : Familiarisez-vous avec les notions fondamentales du Forex, y compris les paires de devises, les taux de change, les ordres de trading et les principaux facteurs qui influencent le marché.
Étudier l’analyse technique : cette méthode d’évaluation des marchés se fonde sur l’étude des graphiques, des indicateurs et des situations passées. Apprenez à saisir les tendances, les niveaux de support et de résistance et à utiliser les principaux outils d’analyse.
Comprendre l’analyse fondamentale : elle implique l'évaluation des facteurs économiques, politiques et géopolitiques qui influencent les taux de change. Apprenez à suivre les indicateurs économiques clés, les décisions des banques centrales et les événements mondiaux pour comprendre comment ils affectent les cours des devises.
Exploiter les ressources éducatives : elles sont fort nombreuses en ligne, tutoriels, cours, webinaires, livres spécialisés, pour vous permettre d’approfondir vos connaissances sur le trading Forex et votre compréhension des concepts et stratégies de trading.
Bien choisir votre broker et commencer par un compte de démonstration : De nombreux courtiers proposent des comptes de démonstration gratuits où vous pouvez pratiquer le trading Forex avec de l'argent virtuel. Utilisez ces comptes pour vous familiariser avec les plateformes de trading, tester vos stratégies et gagner de l'expérience sans risquer de capital réel.
Suivre les actualités et les évolutions des marchés : Restez informé des dernières nouvelles économiques, politiques et financières qui peuvent influencer les marchés des changes. Utilisez des sources d'informations fiables et suivez les analyses des experts pour vous aider à prendre des décisions éclairées.
Développer votre propre stratégie de trading : une fois acquise une base de connaissances solides, développez une stratégie de trading qui correspond à votre profil d'investisseur, votre tolérance au risque et vos objectifs financiers. Les stratégies sont nombreuses : intraday trading, position trading, swing trading, trend trading, technical trading, fundamental trading…
Gérer le risque : Apprenez à gérer efficacement le risque en utilisant des ordres stop-loss pour limiter les pertes, en diversifiant vos positions et en évitant de prendre des risques excessifs. La gestion du risque couplée à une approche rigoureuse et disciplinée (money management) est essentielle pour protéger votre capital. Le plus important est d’abord de limiter, sinon d’éviter, les pertes.
Pratiquer et persévérer : Le trading Forex exige du temps, de la pratique et de la patience. Soyez prêt à apprendre de vos erreurs, à analyser vos trades et à continuer à vous améliorer au fil du temps.