Qui ne rêve d’indépendance et de gagner beaucoup d’argent en travaillant de chez soi ? Devenir trader indépendant représente un rêve pour beaucoup. Au-delà des représentations et des fantasmes, plus ou moins imaginaires, associés à l’activité de trader indépendant, devenir un trader indépendant rentable ne s’improvise pas et n’est pas à la portée de tous. Dans la réalité, 80% des day traders cessent leur activité sous 2 ans.
Concrètement, faire du trading sur les marchés financiers consiste à gagner de l’argent sur les variations de cours. On achète un actif financier et on le revend en empochant la différence entre le prix d’achat et celui de la vente. En théorie, cela semble simple. Dans la réalité, c’est un peu plus compliqué et il importe de bien savoir où l’on met les pieds. Il est difficile d’augmenter son capital et avant tout de le conserver. C’est en étant réaliste et conscient des risques que l’on peut se préparer au mieux à la possibilité de devenir trader professionnel indépendant.
« La règle numéro un est de ne jamais perdre d’argent. La règle numéro deux est de ne jamais oublier la règle numéro un. »
Sur quel(s) marché(s) peut-on commencer à trader ?
Le trading n’est plus réservé à quelques initiés mais s’est largement démocratisé ces dernières années. Le trading impliquant de réels risques de pertes financières, il est recommandé de commencer avec de petites sommes, pour acquérir de l’expérience et se familiariser avec différentes stratégies et différents outils. Les comptes de démonstration sont parfaits pour découvrir l’univers boursier.
Mais dès lors que l’on souhaite faire du trading sa principale activité professionnelle, avec pour objectif de générer des profits suffisants pour en vivre, un certain nombre de questions doivent être posées.
Il faudra notamment identifier ce que vous souhaitez trader. Devises (Forex), actions, obligations, matières premières, cryptomonnaies, … ? Même s’ils sont interconnectés, chaque marché a ses propres spécificités, qu’il faut connaître. Certaines classes d’actifs sont plus favorables au trading de court terme tandis que d’autres sont plus appropriées à l’investissement de plus long terme. Par exemple, les obligations sont davantage destinées à du temps long que le marché action qui utilise des instruments de plus court terme.
Les débutants devraient sûrement commencer par le plus simple, des actions et sans levier, afin de comprendre ce qui fonctionne et prendre leurs premiers gains.
Trader pour compte-tiers ou trader freelance en compte propre ?
La question du statut est importante. Disposez-vous de suffisamment de capital pour faire du trading en compte propre ? Préférez-vous trader pour compte-tiers ? Ces questions vont vous orienter dans le choix de votre statut professionnel et des éventuelles certifications à obtenir. En compte propre, vous disposez d’une liberté totale en termes de gestion, d’instruments, de leviers, de stratégies. Mais évidemment, trader en compte propre est un choix plus risqué, puisque votre capital est directement en jeu et vos revenus ne dépendent que de vos performances.
Combien gagne un trader indépendant ?
Ce que gagne un trader indépendant est très variable, de quelques milliers à plusieurs dizaines de milliers d’euros par an ou par mois. Un trader qui dure, c’est-à-dire un trader rentable, finit par accumuler beaucoup d’argent.
Pour atteindre de tels niveaux de gains, il est nécessaire de respecter certaines conditions :
- Un capital de départ important
- Des connaissances, théoriques et pratiques, des marchés financiers et de leurs instruments
- De l’expérience
- De la discipline et de la réactivité
- Un bon money management
- Une maîtrise de la psychologie du trading
C’est votre expertise et la pertinence de vos stratégies qui vont vous permettre de générer vos revenus de trading. Vivre de son trading en indépendant n’est pas si simple qu’il n’y paraît. Cette carrière repose sur des compétences précises et demande de s’informer et de se former en continu. Dans l’idéal, bénéficier d’une formation solide ou d’une expérience de trading en entreprise est un vrai atout avant de se lancer à son compte.
« Ne vous concentrez pas sur ce que vous pouvez gagner. Concentrez-vous sur ce que vous pouvez perdre. »
Faites des recherches sur les différents marchés et les stratégies de trading afin de trouver ce qui vous convient le mieux. Tenez compte de votre capital, faites l’analyse de votre tolérance au risque, et déterminez vos objectifs. Lisez des analyses et des biographies de grands traders, inscrivez-vous à des cours de finance en ligne et assistez à des webinaires. Suivez de près les sociétés qui vous intéressent.
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Savoir si l’on est prêt : les bonnes questions à se poser
Vouloir devenir trader n’est pas suffisant, encore faut-il devenir un trader rentable. La route vers le succès peut être longue et sinueuse. Plusieurs années d’expérience s’avèrent souvent nécessaires pour y parvenir. Et rien ne garantit que l’on y parviendra, la plupart des débutants vont se décourager, prendre leurs pertes et passer à autre chose. En effet, tout le monde n’est pas taillé pour devenir un trader rentable couronné de succès financiers. Afin d’évaluer vos chances de réussite, voici quelques questions que vous devez vous poser sérieusement. Si vous ne répondez pas à chacune par une affirmation honnête, alors vous n’êtes pas prêt à devenir un trader indépendant et rentable.
Êtes-vous prêt à prendre des risques ?
Avant toute chose, avez-vous le profil pour être un trader indépendant à temps plein ? Un trader professionnel fait parfois face à des périodes de baisse non anticipée et ne va pas générer de gains pendant des semaines. Tous les traders vivent de telles périodes. Comme dans l'entrepreneuriat où les revenus sont instables, le trader professionnel indépendant va devoir gérer l’incertitude, et devoir continuer avec des gains et des pertes qui fluctuent. Le trading consiste à spéculer sur les marchés financiers sur les variations de prix avec de l’argent, le risque de perte en capital est réel.
Avez-vous un capital de départ suffisant ?
Pour vivre de votre trading, vous devez disposer d’un capital conséquent. Inutile de vous dire que 1000 ou même 10 000 euros sont insuffisants. Votre compte de trading doit être évalué autour de 100 000 euros minimums. Imaginons que vous dégagiez 30% de profit sur l’année, cela donne 30 000 euros. En comptant les différentes taxes, ce profit va être plus ou moins divisé par 2, soit 15 000 euros dans votre poche chaque année. Estimez-vous que cela est suffisant pour en vivre ?
Pour déterminer votre capital de départ nécessaire, il est important d’analyser l’historique de vos performances. Quel rendement pouvez-vous générer et assurer chaque mois, chaque année ? De quel revenu avez-vous besoin pour vos dépenses chaque mois, chaque année ? A partir de là vous pourrez calculer votre capital de départ viable pour devenir un trader indépendant sur le long terme.
Vous devez bien comprendre que les retraits sur votre compte de trading rendront d’autant plus difficile l’augmentation de la valorisation de votre capital et de la taille de vos positions.
Avez-vous la motivation pour apprendre à trader ?
Impossible de progresser sans motivation. Et ce n’est pas une simple et courte formation qui va vous métamorphoser en un rien de temps en trader performant, et durablement performant. Les meilleurs conseils du monde ne remplacent pas la pratique régulière et disciplinée. On ne trade pas une heure par semaine. Pour véritablement progresser, il faut pouvoir consacrer au trading plusieurs heures par jour. Attention cependant à garder une vie équilibrée, avec du temps de loisir et de récréation afin de ne pas s’y brûler. Les débuts sont souvent laborieux et en “montagnes russes”, jalonnés de déceptions et de découragements. Tout comme débuter un nouveau sport, débuter le trading demande de la motivation et une pratique régulière. Le trading professionnel implique énormément de travail et c’est un travail plutôt solitaire. Il est nécessaire de se former de manière approfondie, de savoir lire les courbes des prix et les signaux de trading, de savoir lire les états financiers d’une entreprise, de connaître les risques et les fondamentaux du money management.
Les marchés financiers vous passionnent-ils ?
La passion est un moteur puissant qui permet d’outrepasser les échecs et le découragement. Si vous n’êtes pas soutenu par cette énergie, le risque est fort que vous perdiez votre temps à vouloir devenir un trader rentable.
Si les marchés financiers ne vous passionnent pas, cela ne veut pas dire que vous ne pouvez pas essayer. Seulement, il faudra chercher à identifier votre motivation profonde, comprendre et apprendre de vos erreurs, et être fermement déterminé à réussir. On trouve peu de traders couronnés de succès qui ne disposent pas de cette passion pour ce qu’ils font.
Avez-vous une stratégie rentable sur le long terme ?
La pratique et l’apprentissage vont vous permettre d’élaborer une stratégie qui vous convient. Cela implique d’avoir identifié le marché, l’instrument, l’échelle de temps (intraday, swing trading, …), qui correspondent à vos objectifs et respectent votre sensibilité au risque. Cela prend plus ou moins de temps selon chaque trader mais il faut souvent compter quelques années pour y parvenir. Vos lectures, l’échange avec d’autres traders, vos expériences vont vous aider à construire les fondations d’une stratégie gagnante. La quantité d’expérience que vous emmagasinez joue un rôle fondamental. Les marchés financiers avancent par cycles, et il est instructif d’avoir eu le temps d’expérimenter un cycle complet. Attention aussi à bien distinguer des succès de court terme et l’acquisition d’une stratégie rentable à long terme. Cette stratégie doit être testée et éprouvée sur au moins une année avant de pouvoir vous engager avec confiance dans une activité de trading indépendant. Ce qui compte, c’est vraiment de devenir rentable sur le long terme.
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Il faut également être conscient que ce qui fonctionne à un moment donné, ne fonctionnera pas toujours. Il s’agit de repérer les différentes phases d’un marché et de s’adapter en permanence à des conditions de marché qui varient. L’expérience là non plus n’est pas inutile. S’adapter ne veut pas dire sans cesse remettre en question sa stratégie de trading en se laissant emporter par des émotions négatives. Il faut pouvoir conserver discipline et sang-froid quand le marché ne réagit pas exactement comme vous l’aviez anticipé. S’adapter veut dire alléger ou renforcer ses lignes en fonction des conditions de marché, couper ses pertes et prendre des gains, et se laisser une poche de liquidités pour saisir les opportunités. La confiance en sa stratégie de fond ne doit pas être ébranlée par des soubresauts mineurs, c’est pourquoi elle se construit dans le temps sur les leçons de vos expériences.
Avez-vous le bon broker ?
« Investir sans recherche revient à jouer au poker sans regarder les cartes. »
Ce point est trop souvent négligé par les traders débutants, pourtant il est crucial d’avoir un bon courtier. Déposer quelques centaines d’euros n’a pas les mêmes implications que de déposer des dizaines de milliers d’euros, voire davantage. Vous devez vous assurer que votre courtier est digne de confiance. Personne ne veut voir son argent disparaître ni souffrir de frais trop élevés qui amputent ses performances de trading.
Le premier élément à vérifier est la régulation: Votre broker doit être régulé par au moins une autorité liée aux marchés financiers, que ce soit l’AMF pour la France, la FCA ou encore la SEC.
L’autre élément à vérifier est la solidité financière de votre courtier ainsi que les différents frais qu’il propose à ses clients.
Le plus sûr est de s’orienter vers des brokers leaders spécialistes des marchés et instruments que vous souhaitez utiliser (Forex, CFD, Futures, etc.).
Meilleursbrokers.com passe en revue les différents brokers et vous aide à trouver celui qui correspond le mieux à vos besoins.
Faire du trading une autre source de revenu
Nous l’avons vu, le trading est une activité qui exige du travail et de l’application. Le trading est souvent stressant et produit des revenus instables. Alors, au lieu d’en faire son activité principale et de risquer d’y perdre des plumes, une option plus sûre peut alors consister à faire du trading une seconde source de revenus. Tout le monde ne veut pas passer 12 heures par jour devant ses écrans à suivre et se renseigner sur les marchés. De plus, conserver une vie équilibrée permet d’améliorer son trading. Ne pas avoir à dépendre du trading pour payer son loyer et ses dépenses quotidiennes diminue la pression et permet de négocier plus sereinement sur les marchés. Ce recul peut être salutaire et apporter un nouveau regard sur la gestion de ses investissements financiers. Avant peut-être d’y revenir plus tard à temps plein si les résultats sont probants.
