Le bitcoin approche le seuil des 100 000 USD et tutoie les sommets ! Cette ascension stimule l’ensemble du marché crypto et, à l’heure d’un nouveau Bull Run sur le marché des cryptomonnaies, il est normal que chacun se demande quelle stratégie adopter pour réaliser les meilleurs gains possibles. Dans un marché crypto d’une grande volatilité, la question de savoir quand vendre brûle toutes les lèvres et bien malin, ou chanceux, celui qui vendra au plus haut. Alors, quelle stratégie rentable adopter pour maximiser ses profits sur le marché des crypto-monnaies ?
#1 - La stratégie long terme du HODL
C’est en décembre 2013 qu’est apparu le terme “Hodl” sur le forum Bitcointalk pour exprimer une stratégie de conservation de ses bitcoins. Ce qui était initialement une erreur de frappe, pour signifier “hold” (conserver) est devenu célèbre dans le monde de la cryptomonnaie et on a pu en faire un acronyme : “Hold On for Dear Life”. Bref, l’idée est de garder son actif numérique le plus longtemps possible, sans vendre ni trader.
Pour le bitcoin en particulier, qui n’a cessé au fil des ans de construire de nouveaux ATH, cette stratégie passive est clairement gagnante.
Mais attention, cette stratégie ne fonctionne pas pour toutes les cryptomonnaies. On devrait la privilégier pour les grandes cryptomonnaies, celles dont la capitalisation est la plus forte, elles sont les plus connues et constituent des projets solides : Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, etc. En revanche, les altcoins, les memes coins et les cryptomonnaies les moins connues, qui sont particulièrement volatiles, ne semblent pas adaptées à cette stratégie, car elles peuvent être soumise à une hype passagère, avant de disparaître.
#2 - L’investissement Projet
Cette stratégie consiste à se positionner sur des cryptos qui se distinguent sur le plan fondamental. Il est question de choisir les meilleurs dossiers avec les innovations qui permettent de créer de la valeur sur le moyen et long terme. Les innovations peuvent être liées à des transactions plus rapides, un réseau plus sécurisé, l’implémentation de layer 2, la résolution du problème de la scalabilité, etc.
D’une part, on trouve dans cette catégorie la solidité des principales cryptomonnaies, Bitcoin et Ethereum en tête de liste, mais également XRP et Solana. Il est important de comprendre ce qui distingue les cryptos entre elles, c’est-à-dire les cas d’usage, les caractéristiques, l'expérience et les compétences de l’équipe de développement, la communauté. On trouve également dans cette catégorie les cryptomonnaies d’ordre thématique (gaming, IA, etc.).
Dans tous les cas, comme dans tout investissement boursier, la diversification doit être la règle, ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier permet d’atténuer le risque de la mauvaise performance d’une altcoin spécifique.
#3 - L’investissement momentum et hype
Cette stratégie consiste à surfer sur la vague des fortes tendances haussières. Peu importent les fondamentaux tant que la rentabilité est forte. C’est donc une stratégie pour traders avertis, car il s’agit d’identifier les forts momentums haussiers et de les accompagner. Les Meme coins se plient parfaitement à cette stratégie, car ils connaissent une forte hype pour diverses raisons. Pepe, Doge, Shiba, notamment, ont connu des hausses exponentielles, et ces hausses apparaissent à nouveau. Il est question ici de sélectionner les meilleurs dossiers sur le plan technique, une analyse de l’historique des cours avec supports graphiques et identification des supports et résistances est donc recommandée.
Dans tous les cas, le marché des cryptos étant particulièrement volatil et en partie imprévisible, il est fondamental de sécuriser ses gains, ou de limiter ses pertes, avec des ordres “stop loss” et des ordres “trailing stop suiveur”.
Lors d’un bull run il n’est pas rare que le cours d’une crypto soit multiplié par 2, par 3 et même davantage. Il est également fréquent que des consolidations de 30%, de 50% voire plus, apparaissent. Suivre la tendance en sécurisant progressivement ses gains est impératif.
La “altseason” ou “saison des altcoins” désigne cette période où les cryptomonnaies secondaires surperforment le Bitcoin et autres grandes cryptos. La dominance du bitcoin diminue alors et les flux monétaires s’orientent vers les cryptomonnaies à plus faible capitalisation. Selon cette théorie, il y a donc en premier lieu un momentum Bitcoin, avec une dominance forte de cette cryptomonnaie, puis dans un second temps une réorientation des flux vers les altcoins qui connaissent alors de fortes hausses. Il s’agit de saisir cette opportunité des deux vagues de gains : d’abord sur le bitcoin puis, avec les profits réalisés sur le bitcoin, de profiter du déversement vers les altcoins.
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#4 - Avoir un plan et s’y tenir
Que l’on décide de traverser les tempêtes de volatilité sans toucher à ses actifs numériques ou que l’on décide de trader les différents momentums avec du swing trading, il faut réfléchir à sa stratégie, à son horizon d’investissement, à ses objectifs de sortie, bref il s’agit d’avoir un plan et surtout de s’y tenir.
On gagnera à cet effet d’étudier la durée des précédents cycles de hausse ainsi que de baisse. Cela permettra, pour chaque cryptomonnaie, d’envisager des objectifs de prise de gain selon plusieurs scénarios, un scénario pessimiste (stop loss impératif), un scénario raisonnable ou réaliste (début de prise de gains) et un scénario favorable ou optimiste (prise de gains plus forte et stop loss suiveur).
Suivre l’actualité tant micro, sur l’évolution des projets relatifs à telle ou telle crypto, que macroéconomique est également extrêmement important. Le marché est très sensible à l’environnement macro, et le déclencheur de ce qui apparaît aujourd’hui comme un nouveau Bull Run n’est autre que l’élection de Trump, qui s’est positionné en faveur des cryptomonnaies.
#5 - La stratégie du DCA en entrée comme en sortie
Savoir sortir au bon moment est le nerf de la guerre dans le monde des cryptos. C’est ce qui fait toute la différence entre un investissement rentable et une perte sèche. Combien d’apprentis traders ont vu leur portefeuille exploser à la hausse puis de même à la baisse sans avoir saisi l’opportunité de prendre leurs gains au moment où il le fallait ?
Une option intéressante est le Dollar Cost Averaging, qui consiste à entrer en plusieurs fois et avec les mêmes montants, de façon à réduire l’impact de la volatilité. De même, comme nul ne peut prédire avec exactitude le plus haut d’un marché, il peut être judicieux, une fois son objectif réaliste atteint, de sortir en plusieurs fois de sa position.
Conclusion
L’univers des cryptos offre de nombreuses opportunités de gains pour l’investisseur et le trader avertis. Quel que soit son horizon de temps, l’approche doit être réfléchie et informée car le risque d’y perdre partie ou totalité de son capital investi est bel et bien présent.
Le monde des cryptos vous propose des expériences d’investissements, mais il est prudent de n’y mettre que ce que vous êtes prêt à perdre. Ne pas non plus oublier l’adage “Not your keys, not your coins”. Si vous êtes un hodler long terme, il vaut mieux récupérer l’entière propriété de vos cryptos en les sécurisant dans un wallet personnel, de préférence en cold storage. Vous devez aussi comprendre la différence entre un investissement crypto via une plateforme d’échange qui offre un achat direct de crypto et l’achat d’un CFD crypto via un broker, qui ne vous propose non pas la propriété d’une fraction de crypto mais un simple instrument spéculatif sans détention du sous-jacent. L’étude d’un comparatif des plateformes crypto vous aidera à y voir plus clair dans la sélection de votre courtier crypto.
