Positionner des ETFs dans un PEA est une stratégie boursière qui a fait ses preuves. Les ETFs permettent de diversifier son portefeuille à moindre frais et le PEA bénéficie d’une fiscalité favorable tout au long de sa durée de vie (achats et ventes exempts d’imposition) et à partir de 5 ans de détention (gains exonérés d’impôt sur le revenu). De nombreux émetteurs (Amundi, BlackRock, Vanguard, notamment) proposent des ETFs compatibles avec le PEA.
Quels sont les meilleurs ETFs compatibles avec le PEA ?
Les ETF (Exchange Traded Fund) permettent de répliquer les performances d’un indice boursier ou d’un secteur spécifique. Tous ne se valent pas et il s’agit de s’orienter vers ceux qui, d’une part couvrent un vaste éventail d’actions, et d’autre part offrent des frais peu élevés. A ce propos, BlackRock a récemment innové avec des frais clairement compétitifs, à 0,25%, pour certains de ses ETFs nouvellement émis sur indices boursiers.
Entre les ETF géographiques (USA, Europe, Marchés Émergents, etc.), thématiques (bioenergy, robotics, etc.) et sectoriels (santé, luxe, semi-conducteurs, etc.), quels types d'ETF privilégier ?
Nous prenons le parti dans cet article de sélectionner des ETF capitalisants simples (sans effet de levier) qui offrent une diversification large pour une gestion passive à moyen et long terme “de bon père de famille”. C’est pourquoi nous mettons ici de côté la plupart des ETF sectoriels qui, par définition, manquent de diversification et les ETF thématiques qui sont souvent un effet de mode et sont créés au plus haut des cours des entreprises sous-jacentes. Nous privilégions donc des ETFs géographiques multi-sectoriels qui répliquent les performances d’un large éventail d’actions.
Quels sont les meilleurs ETF Monde pour PEA ?
Les ETF se démocratisent. A ce titre, les frais sont tirés vers le bas. Une belle innovation financière récente, du fait de frais particulièrement compétitifs, est l’iShares MSCI World Swap PEA de BlackRock, avec des frais annuels attractifs de 0,25%. (Isin IE0002XZSHO1) Amundi propose également un ETF World capitalisant, mais les frais de gestion de 0,38% ne sont pas les meilleurs du marché (Isin LU2655993207).
Nota bene : la plupart des ETF World ne sont pas indexés sur une croissance véritablement mondiale, mais américaine à 60-70%. Ils offrent une exposition aux sociétés de grandes et moyennes capitalisations des pays développés sur différents secteurs (technologies de l’information, finance, santé, industrie, biens de consommation, etc.). Pour de plus amples informations, un DICI (document d’information clé pour l’investisseur) est consultable pour chaque ETF sélectionné.
Tableau des Meilleurs ETF Monde:| ETF | Émetteur | ISIN | Frais de gestion | Caractéristiques |
|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI World Swap PEA | BlackRock | IE0002XZSHO1 | 0.25% | Exposition globale aux grandes et moyennes capitalisations des pays développés |
| Amundi ETF World | Amundi | LU2655993207 | 0.38% | Exposition globale avec une prédominance américaine |
Quels sont les meilleurs ETF USA pour PEA ?
Ce n’est pas un secret, les Etats-Unis restent un moteur dynamique et performant de la croissance des marchés financiers mondiaux. Même si une rotation peut advenir à l’avenir, les grosses capitalisations américaines surperforment historiquement les autres grands indices des pays développés. C’est pourquoi il est difficile de ne pas avoir un ETF USA dans son portefeuille.
L’indice boursier S&P 500 est assez complet dans sa couverture des grosses capitalisations de l’économie américaine sur différents secteurs (technologies, santé, finance, consommation, immobilier, etc.). L’ETF capitalisant de Lyxor (Amundi) est très intéressant notamment pour ses faibles frais de gestion établis à 0,15%. (Isin FR0011871128).
On peut également considérer le Nasdaq100, pour une concentration sur les grandes entreprises de la Tech, qui connaît une croissance remarquable depuis son existence. Pour cela, le Lyxor (Amundi) capitalisant pour PEA peut faire l’affaire, avec 0,30% de frais de gestion. (Isin FR0011871110).
Tableau des Meilleurs ETF USA:| ETF | Émetteur | ISIN | Frais de gestion | Caractéristiques |
|---|---|---|---|---|
| Lyxor S&P 500 | Amundi | FR0011871128 | 0.15% | Couverture des grosses capitalisations américaines |
| Lyxor Nasdaq 100 | Amundi | FR0011871110 | 0.30% | Concentration sur les grandes entreprises de la Tech |
Quels sont les meilleurs ETF Europe pour PEA ?
Dans une mesure complémentaire aux USA, l'Europe conserve une dynamique porteuse. Nous avons sélectionné 4 ETFs : un ETF qui réplique la performance du CAC 40, un autre qui réplique la performance du DAX, le principal indice boursier allemand, un troisième qui couvre les 50 plus grosses capitalisations européennes, et enfin un 4e qui est un ETF sectoriel Santé sur l’Europe.
L’ETF Amundi CAC 40 capitalisant réplique la performance des 40 grosses valorisations françaises. Ses frais de gestion sont intéressants, 0,25%, et il permet d’avoir l’indice français en portefeuille en une seule ligne. (Isin FR0013380607).
Pour la première économie d’Europe, l’Allemagne, l’Amundi Dax est également très intéressant et ses frais de gestion sont très compétitifs (0,15%). (Isin LU0252633754).
L’ETF Amundi EURO STOXX 50 capitalisant propose une exposition aux 50 valeurs phares parmi 12 pays de la zone euro, tous secteurs confondus. Ses frais de gestion sont établis à 0,09%. (Isin LU1681047236).
Lyxor propose un ETF sur le secteur de la santé en Europe, le Stoxx Europe 600 Healthcare, éligible au PEA et présentant des frais de gestion de 0,30%. Il réplique la performance des grosses capitalisations européennes du secteur de la santé. (Isin LU2082997516).
Tableau des Meilleurs ETF Europe:| ETF | Émetteur | ISIN | Frais de gestion | Caractéristiques |
|---|---|---|---|---|
| Amundi CAC 40 | Amundi | FR0013380607 | 0.25% | Performance des 40 plus grosses valorisations françaises |
| Amundi DAX | Amundi | LU0252633754 | 0.15% | Performance des grandes entreprises allemandes |
| Amundi EURO STOXX 50 | Amundi | LU1681047236 | 0.09% | Exposition aux 50 valeurs phares de la zone euro |
| Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare | Lyxor | LU2082997516 | 0.30% | Performance des grosses capitalisations du secteur de la santé en Europe |
Quels sont les meilleurs ETF Pays Émergents pour PEA ?
Les pays émergents disposent d’un potentiel de hausse de croissance et de développement non négligeable. L’Inde a connu récemment une vigoureuse croissance. Le marché asiatique est également intéressant.
Le Lyxor MSCI INDIA capitalisant permet de tirer profit de la croissance indienne. Il a connu une croissance de plus de 20% depuis le début de l’année 2024. Les valeurs sous-jacentes de cet ETF sont sélectionnées pour représenter 85% de la capitalisation boursière du pays, tout en reflétant la diversité économique du pays. On pourra cependant trouver les frais de gestion un peu élevés pour un ETF, 0,85%. (Isin FR0011869320)
L’Amundi Emerging Asia pour PEA, avec des frais de gestion de 0,30%, peut être intéressant pour du long terme. Multisectoriel, il capte la croissance des grosses capitalisations principalement chinoises (à 40%), mais aussi de Taiwan (22%), de l’Inde (15%) et de la Corée du sud (12%). (Isin FR0013412012).
Tableau des Meilleurs ETF Pays Émergents:| ETF | Émetteur | ISIN | Frais de gestion | Caractéristiques |
|---|---|---|---|---|
| Lyxor MSCI INDIA | Lyxor | FR0011869320 | 0.85% | Croissance indienne, sélection représentant 85% de la capitalisation boursière du pays |
| Amundi Emerging Asia | Amundi | FR0013412012 | 0.30% | Croissance des grandes capitalisations asiatiques, principalement chinoises |
