Envie de quitter votre travail salarié et de devenir trader à temps plein ? Voilà une question classique que peuvent se poser tous les traders particuliers qui se croient invincibles après avoir pris des bénéfices sur le marché boursier sur une courte période, en particulier lorsque le marché est haussier. Mais ce comportement explique pourquoi la plupart des traders échouent lorsqu'il s'agit de faire du trading ou de négocier en bourse.
Quelles sont les chances de devenir un trader profitable, à plein temps, pour la plupart des mortels ? Statistiquement, toute personne qui fait du trading actif a moins de 5 % de chances de réussir à long terme.
Devenir trader à temps plein
Alors que la plupart des gens qui veulent trader la bourse pour gagner leur vie préféreraient ne pas entendre cela, cela peut prendre jusqu'à deux ans pour que quelqu'un devienne un trader à temps plein, voire plus. La connaissance fait beaucoup dans le contexte du trading. Les rues sont jonchées de traders en herbe et, dans un marché haussier, beaucoup sont rentables par pure chance plutôt que par de solides connaissances et d’une bonne pratique.
Pour être un trader à temps plein, vous devez combiner un haut niveau de connaissances avec de l'expérience. Et cela, par définition, prend du temps. Sans cela, votre probabilité de succès à long terme est très faible. Lorsque vous quittez un travail pour trader à temps plein, vous n'avez plus la sécurité d'un revenu régulier. Cela signifie que votre attention est souvent concentrée sur la réalisation de bénéfices sur chaque transaction pour payer les factures.
Ce besoin de survie amène souvent le trader à essayer de trader davantage pour compenser les pertes ou parce qu'il est incapable de répondre à ses besoins financiers quotidiens. Par conséquent, une spirale de pression accrue commence, ce qui amène le trader à prendre des risques plus élevés pour reprendre le dessus et « se refaire ». Malheureusement, en raison de leur manque de connaissances et d'expérience, beaucoup se retrouvent à devoir reprendre un « vrai » travail.
Être un trader à temps plein ne signifie pas que vous travaillez tous les jours. Cela signifie simplement que votre trading paie pour votre style de vie. C'est une distinction très importante et il est important de savoir si votre objectif est de trader à temps plein. Le trading consiste à créer un style de vie, pas à en faire votre style de vie. Par conséquent, si votre objectif est de remplacer votre revenu de 50 000 € par an, cela ne signifie pas que vous devez gagner environ 1 000 € par semaine grâce au trading. Cela signifie simplement que vos bénéfices totaux sur un an doivent être équivalents à 50 000 €. Ce changement de prisme fera une grande différence dans votre psychologie et dans la façon dont vous négociez sur le marché.
Capital et rendement
Un autre point très important est l’exposition et le niveau de risque dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs. Par exemple, si vous avez 500 000 € à investir et que vous avez besoin d'un revenu de 50 000 € par an, vous n'avez besoin de réaliser qu’un rendement de 10 %. Le simple fait d'acheter les meilleures actions de premier ordre à moyen et à long terme devrait générer ce revenu dans un marché raisonnable.
Si vous n'avez que 100 000 € à investir et que vous avez encore besoin de 50 000 € de revenu par an, vous devrez générer un rendement de 50 % sur votre capital. Par conséquent, vous devrez négocier des actions ou d’autres marchés qui vous aideront à produire ce rendement ou encore utiliser l'effet de levier.
Si votre objectif est de trader à temps plein, il est fortement recommandé de vous prouver que vous pouvez non seulement trader, mais aussi en tirer le type de revenu que vous souhaitez tout en continuant à travailler. Et vous devriez le faire pendant un minimum de six mois, bien que 12 mois soient préférables, voire deux ans.
Maintenant, certains peuvent se dire : "Mais si je quitte mon travail, j'aurai plus de temps pour trader et, par conséquent, j'obtiendrai naturellement de meilleurs rendements."
"Mais si je quitte mon travail, j'aurai plus de temps pour trader et, par conséquent, j'obtiendrai naturellement de meilleurs rendements."
La réponse à cela est : prouvez-le. Cela ne fonctionne tout simplement pas de cette façon.
Si vous pouvez remplacer votre salaire par le trading, tout en exerçant un emploi à temps plein, non seulement votre confiance augmentera, mais vous aurez accumulé une somme d'argent sur laquelle puiser lorsque vous deviendrez enfin un trader profitable. Avoir ce filet de « sécurité » est l'un des plans les plus intelligents que vous puissiez avoir, ainsi que l'une des principales stratégies pour créer de la richesse.
Marge de sécurité
Qu'est-ce qu'une marge de sécurité ? Il s'agit simplement d'un matelas de sécurité en cas de problème. Si vous voulez être un trader à temps plein, avoir une marge de sécurité signifie avoir suffisamment de liquidités en banque pour maintenir votre style de vie pendant au moins 6 à 12 mois. Cela vous donnera plus d'options en cas de problème.
Trop souvent, des traders tentent de trader à plein temps sans avoir assez d'argent pour subvenir à leurs besoins et finissent par trader à court terme et prennent des risques plus élevés. Mais cela ne fait que prendre des décisions de trading basées sur la nécessité de tirer un revenu plutôt que sur de bonnes stratégies de trading ou d’investissement. Vous ne devriez jamais vous mettre dans la position de vous fier à des décisions émotionnelles, car c'est l’un des plus grandes sources d’échec d'un trader.
Une grande idée fausse sur le fait de devenir trader à temps plein est que vous devez négocier à court terme. Si votre capital vous limite à négocier sur cette période, il vaut mieux revenir à la stratégie initiale de trading en parallèle d’un travail à temps plein. Dans le cas contraire, vous courez un risque élevé de perdre votre capital et de vous retrouver à chercher un travail malgré tout.
Mise en place du portefeuille
La meilleure façon de vous préparer si vous souhaitez trader à plein temps est d'allouer 90% de votre capital à un portefeuille à moyen et long terme qui fonctionnera année après année, et d'allouer les 10% restants à des opérations à court terme pour générer des flux de trésorerie. Cela garantit que vous protégez votre capital en ne soumettant pas la majorité de celui-ci à des transactions à haut risque.
Par exemple: si vous avez un capital de 200 000 € et que vous devez gagner 50 000 € de revenu, votre allocation d'actifs serait de 180 000 € dans un portefeuille sûr à moyen terme, avec une durée moyenne de transaction comprise entre sept et dix-huit mois. Si vous aviez en moyenne un rendement de 12% sur ce portefeuille chaque année, dividendes compris, vous recevriez 21 600 €, ce qui signifie que vous n'avez qu'à gagner 28 400 € à partir de votre compte de trading à court terme. Par conséquent, les 20 000 € de capital alloué à vos transactions à court terme de type « trading » doivent générer, en moyenne, un peu plus de 2 366 € par mois.
Supposons maintenant que vous décidiez d'utiliser l'effet de levier pour négocier à court terme, ce qui, sur certains marchés, vous permet d'exploiter dix fois votre capital. Cela signifie que vous auriez 200 000 € à investir avec 20 000 €. Par conséquent, si vous négociez une action en utilisant un effet de levier, elle n'a qu'à augmenter d'environ 1,5 % en un mois pour que vous gagniez environ 2 366 € par mois, en supposant que vous n'investissez que 80 % de votre capital disponible (160 000 €) pour des transactions à court terme dans quatre positions à effet de levier afin de minimiser votre risque.
Cette stratégie est non seulement très réalisable mais, plus important encore, très reproductible pour quelqu'un qui a acquis les connaissances et les compétences et qui a l'expérience.
Certains instruments, tels que le Forex, vous permettent de négocier avec une marge de 1 ou 2 %, bien que cela ne soit pas recommandé, sauf si vous êtes extrêmement compétent en tant que trader et que vous avez le temps et les connaissances nécessaires pour gérer ce risque. Cela dit, si vous allouez 20 000 € pour trader avec une marge de 1 %, vous auriez potentiellement 2 millions d’euros de force de frappe. Pour obtenir le même rendement sur une marge de 10:1, tout ce que vous auriez à faire est de déplacer la virgule décimale d'une place, ce qui signifie que le marché n'a besoin d'augmenter que d'environ 0,15% en un mois pour que vous gagniez environ 2 366 € par mois. Cela suppose que vous n'avez investi que 80 % de votre capital disponible pour les transactions à court terme dans quatre positions à effet de levier.
Travailler à temps partiel
Les gens veulent souvent commencer à négocier en bourse parce qu'ils en ont assez de travailler à temps plein et souhaitent changer leur mode de vie. Si vous souhaitez que les bénéfices de votre trading paient pour votre style de vie, passez au trading à mi-temps, en travaillant à temps partiel plutôt que d'abandonner complètement votre travail. Cela présente d'énormes avantages, car votre psychologie s'adaptera lentement pour être moins dépendante d'un flux de revenus stable.
Il convient de mentionner, cependant, que le trading pour un style de vie n'est pas pour tout le monde ; cela peut être très solitaire. Avant de vous lancer, il est important de considérer les changements qui se produiront dans votre mode de vie. Par ailleurs, ce n'est pas quelque chose qui arrive du jour au lendemain. Que vous décidiez finalement de changer votre style de vie ou non, le point le plus important est que vous appréciiez le chemin.
