Malheur à celui qui n’a pas su anticiper les tendances émergentes en 2023. L’ascension fulgurante des technologies liées à l'intelligence artificielle et la résilience des géants de la Tech ont marqué l’année. Mais au-delà des crypto-monnaies et des géants technologiques, quelle stratégie boursière adopter en 2024 ? Les défis géopolitiques, les tensions économiques et l'incertitude persistante quant à l'évolution de l'inflation continuent de modeler l'environnement financier.
Les conséquences des nouvelles réalités économiques
La pandémie de COVID-19 a laissé une empreinte durable sur l'économie mondiale, mais de nouveaux défis se profilent à l'horizon. La montée des tensions entre les grandes puissances, le retour de l'inflation, et la transition vers une économie plus durable continuent de redessiner le paysage économique. Le télétravail reste ancré dans nos habitudes, mais de nouvelles dynamiques, telles que la quête de souveraineté technologique et la diversification des chaînes d'approvisionnement, se sont imposées comme des priorités stratégiques.
Le secteur de la Tech, bien que toujours dominant, doit faire face à une concurrence accrue, à des régulations plus strictes, et à une attention croissante des gouvernements. Le Nasdaq-100 continue de se comporter solidement, mais des corrections ne sont pas à exclure dans un contexte de hausse des taux d'intérêt et de ralentissement économique.
Des incertitudes demeurent…
Les risques à court terme restent élevés, compte tenu de la persistance de l'inflation et des politiques monétaires restrictives. La transition énergétique, bien qu'impérative, crée aussi de nouvelles pressions sur les chaînes d'approvisionnement mondiales et pourrait affecter certains secteurs de manière imprévue.
Malgré ces défis, l'économie mondiale continue de croître, mais à un rythme plus modéré. Une vigilance accrue est nécessaire pour naviguer dans ce nouveau paradigme, où la volatilité du marché pourrait rester une caractéristique dominante.
Les cygnes noirs existent toujours
Nous l’avons vu en 2023 : des événements imprévisibles peuvent bouleverser les marchés du jour au lendemain. Entre les tensions géopolitiques, les cyberattaques et les crises climatiques, le monde reste imprévisible. Cela rappelle la nécessité de diversifier ses investissements pour amortir les chocs éventuels. Les obligations d’État et les fonds d'investissement diversifiés restent des choix prudents, surtout dans un contexte de volatilité accrue.
Les conflits mondiaux et les crises climatiques sont-ils inévitables ?
De nouvelles crises, qu'elles soient sanitaires, géopolitiques ou environnementales, peuvent à tout moment perturber les marchés. Le risque zéro n'existe pas.
S’il n’est pas nécessaire d’être sur la défensive en permanence, il est crucial de maintenir un portefeuille équilibré afin de profiter des opportunités sur les marchés actions sans s’exposer excessivement.
Les mégatendances de demain
2024 c’est bien, 2050 c’est mieux !
Pour gagner en 2024, il faut miser sur les entreprises et les secteurs qui façonnent le futur. Les mégatendances, comme la transition énergétique, l'intelligence artificielle, la robotique, et la cybersécurité, sont autant de domaines où il faut se positionner dès maintenant avec une vision à long terme.
Les technologies de pointe, qui permettent la transition vers une économie plus verte et plus numérique, continueront d'attirer des capitaux importants. L'automatisation, la connectivité, et la numérisation restent des thèmes majeurs, tandis que l'IA se positionne comme un catalyseur clé pour l'innovation et la productivité dans divers secteurs.
Préserver du cash
Une leçon importante des années précédentes : il est toujours utile de conserver des réserves de liquidités. Cela ne génère peut-être pas de rendements élevés, mais cela offre une sécurité en période d’incertitude.
En premier lieu, cela permet de faire face aux imprévus, comme une perte d'emploi ou une baisse de revenus. Avoir plusieurs mois d’épargne de côté est essentiel pour éviter de gros problèmes financiers.
De plus, cela permet de profiter des opportunités d’achat lors des corrections de marché. En 2023, les marchés ont connu des fluctuations importantes. Avoir des liquidités à investir dans ces moments critiques peut grandement optimiser vos placements.
Rotations sectorielles à venir ?
Certains analystes anticipent une rotation des secteurs en 2024.
En effet, avec la stabilisation de l'économie et une meilleure gestion des risques liés à l'inflation, il est probable que certains secteurs, durement touchés par les crises récentes, pourraient connaître un rebond. Le tourisme, l'aéronautique, l'énergie, ainsi que certains segments industriels pourraient bénéficier d'une demande refoulée une fois les incertitudes levées.
La rotation consiste à vendre pour acheter. C’est de l’arbitrage. Dans ce cas, quels secteurs les investisseurs vont-ils vendre ? La Tech, qui a été la grande gagnante des dernières années, pourrait voir une partie des capitaux se rediriger vers des secteurs plus traditionnels ou émergents.
Comme toujours, la diversification et la gestion des risques sont des priorités absolues dans la construction d’un portefeuille. Le but est de se protéger contre des événements spécifiques à une entreprise ou des vents contraires temporaires dans un secteur, une région ou une devise.
Miser sur l’investissement progressif
Si vous ne savez pas comment aborder le marché boursier en 2024, il est préférable d'utiliser une stratégie simple, celle de l'investissement progressif et automatique. Avec cette méthode, vous vous engagez à acheter le marché à des intervalles réguliers et prédéfinis, quel que soit leur prix à ce moment-là.
Cela permet de lisser le risque et de profiter des baisses éventuelles de marché.
Cette stratégie est connue pour aider les investisseurs à payer un cours moyen de leurs actions plus bas au fil du temps que ce qu'ils paieraient s'ils tentaient de faire du « market timing ». En outre, cela élimine les biais cognitifs et tout type d’émotion négative de l'équation. Si vous savez que vous allez investir une certaine somme d'argent à un certain moment, quoi qu'il arrive, vous n'aurez pas à vous demander si vous faites le bon choix au bon moment.
